Pahoittelemme, jos kumppanipankkimme on hylännyt tilinavaushakemuksesi.
Jokaisella kumppanipankillamme on lakisääteinen velvollisuus noudattaa oman maansa lainsäädäntöä sekä pankkikohtaisia asiakkaan tunnistamis- ja tuntemisvelvoitteita (KYC, Know Your Customer). Tästä syystä hylkäyksen syyt voivat vaihdella.
Yleisimpiä syitä hakemuksen hylkäämiseen:
Asiakirjojen luettavuus: Henkilöllisyystodistus tai muu asiakirja on ollut epäselvä, lukukelvoton tai heijastuksen vuoksi peittynyt.
Tietojen eroavaisuudet: Raisin-tililläsi olevat tiedot eivät täysin vastaa henkilöllisyysasiakirjasi tietoja (esim. kirjoitusvirhe nimessä, yhdysmerkki puuttuu tai toinen etunimi puuttuu).
KYC-vastausten poikkeavuudet: Hakemuksen yhteydessä annettuihin kysymyksiin (esim. varojen alkuperä tai säästämisen tarkoitus) annetut vastaukset edellyttävät pankin ehtojen mukaan lisätietoja.
Osoitteen vahvistaminen: Mikäli pankki on pyytänyt erillistä osoitetodistusta, toimitettu asiakirja on voinut olla liian vanha (usein yli 3 kk) tai siitä on puuttunut olennainen tieto (kuten virallinen osoite tai päiväys).
PEP-tausta (Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö): Tietyt kumppanipankit eivät toimintaperiaatteidensa vuoksi hyväksy PEP-asemassa olevia asiakkaita, tai heidän tehostettu taustatarkastuksensa ei ole pankin puitteissa mahdollista.
Jos tilinavaushakemuksesi hylätään, talletussumma palautetaan Raisin-tilillesi heti hylkäämisen jälkeen. Raisin-tilisi kautta voit hakea yhtä tai useampaa säästötuotetta muista kumppanipankeistamme. Uutta rekisteröintiä tai tunnistautumista ei tarvita.