Tietovaatimukset säästötilien ja määräaikaistalletusten avaamiseksi voivat vaihdella eri kumppanipankkien välillä. Tämä johtuu siitä, että jokainen pankki noudattaa oman kotimaansa lainsäädäntöä sekä omia Know Your Customer (KYC) - eli asiakkaan tuntemisprosessin periaatteitaan.
Miksi vaatimuksissa on eroja?
Maakohtainen lainsäädäntö: Eri EU-maiden kansalliset rahoitusalan lait ja verosäännökset edellyttävät pankeilta erilaisia tietoja asiakkaan tunnistamiseksi.
Pankkikohtaiset KYC-käytännöt: Pankeilla voi olla omia sisäisiä turvallisuuslinjauksiaan esimerkiksi osoitteen vahvistamisesta tai varojen alkuperän selvittämisestä.
Selkeä ohjeistus aina saatavilla: Jos valitsemasi kumppanipankki vaatii erillisiä lisäasiakirjoja, nämä vaatimukset ilmoitetaan selkeästi jo kyseisen tuotteen tiedoissa ennen hakemuksen tekemistä.
Miten toimittaa asiakirjat? Mikäli pankki tarvitsee sinulta lisäasiakirjoja tai tiettyjä lomakkeita, toimitamme sinulle hakemuksen tekemisen jälkeen selkeät toimintaohjeet sekä mahdolliset esitäytetyt asiakirjat tarkistettavaksi ja allekirjoitettavaksi.